Política contra lavagem de dinheiro
1. INTRODUÇÃO
2. POLÍTICA AML DA OXTRADES
3. PROCEDIMENTOS DE ABERTURA DE CONTA - CONHEÇA SUA POLÍTICA DE CLIENTE (“KYC”)
4. REQUISITOS DE CONTA BANCÁRIA
5. PROCEDIMENTO DE RETIRADA DE FUNDOS
6. NOTA DE RODAPÉ DE CONFORMIDADE
INTRODUÇÃO À POLÍTICA ANTI-LAVAGEM DE DINHEIRO
Voya Group (IBC) LTD (doravante denominado 'Oxtrades" ou a 'Empresa')
está registrada em Santa Lúcia, com número de registro 2024-00158. O
O endereço registrado da empresa está localizado ADCO INCORPORATED, #10 MANOEL STREET, CASTRIES, ST. LÚCIA.
Além disso, a Oxtrades desenvolve suas atividades alinhadas ao Programa de Inteligência Financeira
Center Act, 2001 (Lei No. 38 de 2001), conforme alterada pela Proteção de
Lei da Democracia Constitucional contra o Terrorismo e Atividades Relacionadas, 2004 (Lei
Nº 33 de 2004), a Lei de Alteração do Centro de Inteligência Financeira de 2008 (Lei Nº 11
de 2008), a Lei de Alteração das Leis de Inteligência Geral de 2013 (Lei nº 11 de 2013),
a Lei de Alteração do Centro de Inteligência Financeira de 2017 (Lei nº 1 de 2017) e a
Lei de Regulamentação do Setor Financeiro, 2017 (Lei nº 9 de 2017).
A Oxtrades também segue o Regulamento de Controle de Financiamento, no âmbito da Lavagem de Dinheiro
e Regulamentos de Controle do Financiamento do Terrorismo, 2002, publicados em Aviso do Governo
Nº R. 1595 de 20 de dezembro de 2002, conforme alterado pela GN R456 no Diário do Governo
27580 de 20 de maio de 2005 e GN R867 no Diário do Governo 33596 de 1 de outubro
2010 e GN 1107 no Diário do Governo 33781 de 26 de novembro de 2010 e GN R.1062
no Diário do Governo n.º 41154, de 29 de setembro de 2017. O Ministro das Finanças tem, em
termos da seção 77 da Lei do Centro de Inteligência Financeira de 2001 (Lei nº 38 de 2001),
fez o regulamento estabelecido no Cronograma.
Além disso, a Oxtrades opera em conformidade com as recomendações do GAFI. O
“Força-Tarefa de Ação Financeira” (“GAFI '') estabelece padrões e promove
implementação de medidas legais, regulatórias e operacionais para combater
lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e outras ameaças relacionadas à integridade de
o sistema financeiro internacional. Começando pelos seus próprios membros, o GAFI monitoriza
progresso dos países na implementação das Recomendações do GAFI; analisa dinheiro
técnicas e contramedidas de branqueamento de capitais e de financiamento do terrorismo; e promove
a adoção e implementação das Recomendações do GAFI a nível mundial.
POLÍTICA AML DA OXTRADES
Na Oxtrades nos dedicamos a prevenir atividades de lavagem de dinheiro e identificar
transações suspeitas, portanto implementamos as seguintes medidas para
cumprir nossos requisitos regulatórios:
• Verificar a identidade e local de residência do nosso cliente.
• A natureza do negócio do cliente.
• A finalidade pretendida da relação comercial em questão e a fonte de
os fundos que o cliente espera usar.
• Identificar, monitorar e reportar qualquer tipo de transação suspeita.
• Manter documentos e registros por pelo menos 5 anos após o término do contrato
relações comerciais com nossos clientes.
• Treinamento contínuo de nossa equipe para reconhecer transações suspeitas, cumprir todas
obrigações de relatórios e manter-se atualizado com os requisitos regulamentares AML.
• Dependendo da localização do cliente, relate quaisquer atividades suspeitas às autoridades em
muitos países.
Além dos OXTRADES mencionados acima:
• Coleta, verifica e atualiza pelo menos anualmente a identificação pessoal
informações de todos os correntistas.
• Rastreia quaisquer transações suspeitas feitas por clientes e quaisquer transações
executado em condições de negociação não padronizadas.
• Não aceita depósitos de terceiros nem depósitos ou desembolsos em dinheiro
em qualquer circunstância.
• Corresponde cada depósito ao nome da conta mantida em arquivo desse cliente.
• Monitora o financiamento de contas bancárias mantidas fora da casa do titular da conta
país.
• Reserva-se o direito de recusar processar uma transação quando acreditar que o
transação esteja de alguma forma ligada à lavagem de dinheiro ou crime
atividade. De acordo com o direito internacional, a Oxtrades não tem obrigação
informar o cliente quando atividades suspeitas forem relatadas a qualquer
órgãos reguladores ou legais.
! Todos os fundos dos clientes OXTRADES são mantidos em contas separadas e segregadas que são
designado exclusivamente para depósitos e retiradas de clientes!
PROCEDIMENTOS DE ABERTURA DE CONTA
CONHEÇA SUA POLÍTICA DE CLIENTE (“KYC”).
Requisitos de abertura de conta
• Para abrir uma conta de negociação na Oxtrades, o potencial cliente deve ter um
residência permanente num país fora do Espaço Económico Europeu (EEE)
e ter mais de 18 anos. Além disso, as etapas listadas abaixo devem ser seguidas:
• preencher o formulário de abertura de conta, que inclui o fornecimento de informações pessoais
informações (nome, data de nascimento, etc), informações relativas à sua situação econômica
perfil (renda anual, patrimônio líquido estimado, situação profissional, etc.)
• completar o teste de adequação
• fornecer documentos de identificação que consistem em um documento de identificação válido emitido pelo governo e um comprovante de residência
! Observe que a partir do dia do recebimento do pedido de abertura de conta
é dado um prazo de 1 mês para fornecer as informações necessárias e
documentação. Se o cliente potencial não fornecer esses dados dentro do
prazo acima mencionado, a Empresa recusará o pedido e caso
de quaisquer depósitos, reembolsará o saldo disponível ao método usado para
depositar os fundos.
Documentos de identificação:
1. Prova de Identidade
Os seguintes documentos são aceitos como prova de identidade:
• Um passaporte válido
• Um documento de identidade nacional válido
• Um documento de identidade governamental válido, como carteira de motorista
• Uma autorização de residência válida
O documento deverá ser emitido em seu nome e todas as informações do
documento incluindo sua foto deve estar visível.
! Lembre-se de que seu comprovante de identidade deve ser atualizado assim que o
documento expira.
! Todos os documentos de identidade com foto são verificados por meio de um software de conformidade de terceiros.
A Empresa reserva-se o direito de solicitar cópias autenticadas dos documentos acima
documentos mencionados.
2. Comprovante de Residência
Os seguintes documentos são aceitos como comprovante de residência:
• Uma conta de serviços públicos ou de telefone
• Extratos bancários
• Documentos governamentais, como nota fiscal ou certificado de residência
(carimbado)
• Observe que o seu comprovante de residência deve ser recente (não
mais de 6 meses), indique seu nome, endereço permanente e data de
emitir.
Lembre-se de que seu comprovante de residência deve ser atualizado pelo menos uma vez
por ano!
A Empresa reserva-se o direito de solicitar cópias autenticadas dos documentos acima
documentos mencionados.
Além disso, a empresa reserva-se o direito de solicitar documentos adicionais
de seus clientes sempre que julgar necessário.
REQUISITOS DE CONTA BANCÁRIA.
Os titulares de contas Oxtrades devem ter uma conta bancária ou de cartão de crédito válida em seu
nome. No extrato bancário/cartão de crédito deverá constar o nome e o mesmo
endereço registrado conforme mostrado em sua inscrição.
PROCEDIMENTO DE RETIRADA DE FUNDOS.
O procedimento de retirada na Oxtrades detalhado abaixo segue princípios rígidos para
garantir que os fundos sejam devolvidos à sua fonte de origem.
a. Os clientes da Oxtrades devem preencher uma solicitação de retirada assinada em papel ou digital
contendo, entre outros, as informações corretas da conta.
b. O formulário de retirada deve ser enviado ao departamento financeiro da Oxtrades para
em processamento. O departamento financeiro fará o seguinte:
• confirmar o saldo da conta
• confirmar se a conta foi aprovada e se os documentos fornecidos estão atualizados.
• verificar se não há retenções ou restrições de retirada na conta
• verificar se os fundos originais estão sendo retirados através do mesmo método de
depósito e para o nome do titular da conta em arquivo
• examinar a solicitação de saque em relação ao histórico de depósitos do cliente para
garantir que não haja atividades suspeitas
• verificar os detalhes da conta bancária mantidos em arquivo
• Se não houver incompatibilidade ou atividade suspeita, o Departamento Financeiro irá
aprova o saque e os recursos são liberados para o cliente.
• Caso o Departamento Financeiro acredite que houve atividade suspeita
na conta, o Diretor de Conformidade Anti-Lavagem de Dinheiro da Oxtrades
(AMLCO) será informada, a fim de realizar uma investigação mais aprofundada.
• Se a retirada for sinalizada como atividade suspeita pela Oxtrades AMLCO, o
retirada é colocada em espera e enviada para a Administração da Oxtrades.
• A Oxtrades Management juntamente com a Oxtrades AMLCO decidirão se
são necessárias ações e quais, se houver, os órgãos reguladores relevantes precisam ser
contatado.
! Observe que sua conta de negociação deve ser verificada para que a retirada
ser processado!
NOTA DE RODAPÉ DE CONFORMIDADE.
O procedimento de conformidade relacionado à AML listado acima é apenas um breve resumo
as diretrizes da função de compliance seguidas pela Equipe de Compliance da Oxtrades.
Uma cópia detalhada da nossa Política de Compliance está disponível para instituições qualificadas,
órgãos reguladores e contrapartes relacionadas.
Não serão aceitas substituições ou modificações nos requisitos acima. O
O Departamento de Compliance da Oxtrades reserva-se a determinação final em relação ao
validade desses documentos.
1. Os clientes devem assumir que todas as informações fornecidas à Empresa estão disponíveis
às autoridades reguladoras competentes do país de constituição do
Companhia, ou seja, a da Ilha de Santa Lúcia;
2. o país de origem de quaisquer fundos transmitidos à Oxtrades; e
3. o país de destino de quaisquer fundos reembolsados ou retirados do
Empresa.
A Oxtrades não deseja estabelecer uma relação comercial se os fundos forem provenientes
de atividades criminosas ou se a natureza das transações da sua conta for ilegal em qualquer
maneira alguma.
A Empresa reserva-se o direito de revisar e/ou alterar suas Políticas de Combate à Lavagem de Dinheiro
Política, a seu exclusivo critério, sempre que julgar adequado ou apropriado.
Nossa Política AML é apenas uma política, mas não faz parte de nossos Termos e Condições de
Business e não se destina a ser contratualmente vinculativo.
Para perguntas adicionais sobre as políticas da Oxtrades, entre em contato com nosso Departamento de Compliance
Departamento:
E-mail: [email protected]
Atenção. Departamento de Conformidade, Voya Solutions (PTY) LTD, registro 2024-00158.
Endereço: O endereço registrado da Empresa está localizado em ADCO INCORPORATED, #10 MANOEL STREET, CASTRIES, ST. LÚCIA.
Grupo Voya (IBC) LTD
A Oxtrades é operada pelo Voya Group (IBC) LTD, uma empresa de investimentos de Santa Lúcia,
Grupo Voya (IBC) LTD, número de registro 2024-00158.
Endereço Registrado: O endereço registrado da Empresa está localizado em ADCO INCORPORATED, #10 MANOEL STREET, CASTRIES, ST. LÚCIA.
Site: www.Oxtrades.com
E-mail: [email protected]
