자금세탁 방지 정책
1. 소개
2. OXTRADES AML 정책
3. 계좌 개설 절차 - 고객 정책을 숙지하세요(“KYC”)
4. 은행 계좌 요건
5. 자금 인출 절차
6. 규정 준수 각주
자금세탁 방지 정책 소개
Voya Group (IBC) LTD(이하 'Oxtrades' 또는 '회사')
세인트루시아에 등록되어 있으며 등록번호는 2024-00158입니다. 그만큼
회사의 등록 주소는 ADCO INCORPORATED, #10 MANOEL STREET, CASTRIES, ST에 있습니다. 루시아.
또한 Oxtrades는 Financial Intelligence에 맞춰 활동을 수행합니다.
2001년 센터법(2001년 법률 제38호)에 따라 개정됨
테러리스트 및 관련 활동에 대한 헌법 민주주의법, 2004(법률)
2004년 제33호), 2008년 금융정보센터개정법(법률 제11호)
2008년), 2013년 일반 정보법 개정법(2013년 법률 제11호),
2017년 금융정보센터개정법(2017년 법률 제1호) 및
2017년 금융부문 규제법(2017년 법률 제9호).
Oxtrades는 자금세탁에 관한 자금조달 통제 규정도 준수합니다.
테러자금조달통제규정(2002), 정부 고시에 게재
정부 관보의 GN R456에 의해 개정된 2002년 12월 20일자 R. 1595
2005년 5월 20일자 27580 및 10월 1일자 정부 공보 33596의 GN R867
2010년 11월 26일 정부 관보 33781 및 GN R.1062의 2010 및 GN 1107
2017년 9월 29일자 정부 관보 41154에 게재되었습니다. 재무부 장관은
2001년 금융정보센터법(2001년 법률 제38호) 제77조의 규정,
일정에 명시된 규정을 만들었습니다.
또한 Oxtrades는 FATF 권장사항에 따라 운영되고 있습니다. 그만큼
“금융행동태스크포스”(“FATF”)는 표준을 설정하고 효과적인 활동을 촉진합니다.
전투를 위한 법적, 규제적, 운영적 조치의 이행
자금세탁, 테러자금조달 및 기타 관련 위협
국제 금융 시스템. FATF는 자체 회원부터 시작하여 모니터링합니다.
FATF 권고사항 이행에 있어서 국가의 진전; 돈을 리뷰하다
세탁 및 테러 자금 조달 기술 및 대응책; 홍보하고
FATF 권고사항을 전 세계적으로 채택하고 이행합니다.
OXTRADES AML 정책
Oxtrades에서는 자금 세탁 활동을 방지하고 식별하는 데 전념하고 있습니다.
의심스러운 거래로 인해 다음과 같은 조치를 취했습니다.
당사의 규제 요구사항을 준수합니다.
• 고객의 신원과 거주지를 확인합니다.
• 고객의 사업 성격.
• 해당 비즈니스 관계의 의도된 목적과 출처
고객이 사용하기를 기대하는 자금.
• 모든 종류의 의심스러운 거래를 식별, 모니터링 및 보고합니다.
• 계약 종료 후 최소 5년 동안 문서와 기록을 보관합니다.
고객과의 비즈니스 관계.
• 의심스러운 거래를 식별하고 모든 조치를 이행할 수 있도록 직원을 지속적으로 교육합니다.
보고 의무를 준수하고 AML 규제 요건을 최신 상태로 유지합니다.
• 고객 위치에 따라 의심스러운 활동이 있으면 당국에 신고하세요.
여러 나라.
위에서 언급한 OXTRADES 외에도:
• 개인 식별 정보를 최소 1년에 한 번 수집, 확인 및 업데이트합니다.
모든 계정 소유자의 정보.
• 고객의 의심스러운 거래와 모든 거래를 추적합니다.
비표준적인 거래 조건에서 실행됩니다.
• 제3자로부터의 예금이나 현금 예금 또는 지불은 허용되지 않습니다.
어떤 경우 에라도.
• 각 입금액을 해당 고객의 파일에 보관된 계좌 이름과 일치시킵니다.
• 계좌 소유자의 집 외부에 있는 은행 계좌의 자금을 모니터링합니다.
국가.
• 다음과 같은 이유로 거래 처리를 거부할 권리가 있습니다.
자금세탁이나 범죄와 어떤 식으로든 연결되는 거래
활동. 국제법에 따라 Oxtrades는 어떠한 의무도 지지 않습니다.
의심스러운 활동이 해당 담당자에게 보고되면 고객에게 알립니다.
규제 기관 또는 법적 기관.
! 모든 OXTRADES 고객 자금은 별도의 분리된 계정에 보관됩니다.
고객 입출금 전용으로 지정!
계좌 개설 절차
고객 정책("KYC")을 숙지하세요.
계좌 개설 요건
• Oxtrades에서 거래 계좌를 개설하려면 잠재 고객은
유럽 경제 지역(EEA)에 속하지 않는 국가의 영주권
그리고 18세 이상이어야 합니다. 또한 아래 나열된 단계를 따라야 합니다.
• 개인 정보 제공을 포함하여 계좌 개설 신청서를 작성합니다.
개인정보(이름, 생년월일 등), 경제활동에 관한 정보
프로필(연간 소득, 추정 순자산, 고용 상태 등)
• 적합성 테스트 완료
• 유효한 정부 발행 신분증과 거주 증명서로 구성된 신분증을 제공하세요.
! 계좌개설 신청서를 접수한 날부터 주의하시기 바랍니다.
필요한 정보를 제공하기 위해 1개월의 기간이 주어집니다.
선적 서류 비치. 잠재 고객이 해당 기간 내에 이를 제공하지 못하는 경우
상기 기간에 회사는 신청을 거부할 것이며, 다음과 같은 경우에는
예치금 중 사용 가능한 잔액을 사용한 방법으로 환불합니다.
자금을 입금하세요.
신분증:
1. 신원 증명
다음 서류는 신원 증명으로 인정됩니다.
• 유효한 여권
• 유효한 주민등록증
• 운전면허증 등 유효한 정부 신분증
• 유효한 거주 허가증
서류는 반드시 귀하의 이름과 모든 정보가 기재되어 있어야 합니다.
사진이 포함된 문서가 보여야 합니다.
! 신원 증명서는 일단 업데이트되어야 한다는 점을 명심하십시오.
문서가 만료됩니다.
! 모든 사진이 부착된 신분증은 제3자 규정 준수 소프트웨어를 통해 확인됩니다.
회사는 상기 내용의 인증된 사본을 요청할 권리가 있습니다.
언급된 문서.
2. 거주지 증명서
거주 증명서로 인정되는 서류는 다음과 같습니다.
• 공공요금 또는 전화요금 청구서
• 은행 명세서
• 세금계산서, 주민등록등본 등 정부 문서
(스탬프가 찍혀 있음)
• 거주지 증명서는 최근에 제출된 것이어야 합니다(그렇지 않음).
6개월 이상), 귀하의 이름, 영구 주소 및 날짜를 표시하십시오.
문제.
거주지 증명서는 최소한 한 번은 업데이트해야 한다는 점을 명심하세요.
연간!
회사는 상기 내용의 인증된 사본을 요청할 권리가 있습니다.
언급된 문서.
또한 회사는 추가 서류를 요청할 권리가 있습니다.
필요할 때마다 고객으로부터.
은행 계좌 요건.
Oxtrades 계좌 보유자는 유효한 은행 또는 신용카드 계좌를 가지고 있어야 합니다.
이름. 은행/신용카드 명세서에는 이름과 동일한 이름이 표시되어야 합니다.
신청서에 표시된 대로 등록된 주소.
자금 인출 절차.
아래에 자세히 설명된 Oxtrades의 출금 절차는 다음과 같은 엄격한 원칙을 따릅니다.
자금이 원래 소스로 다시 전송되는지 확인하십시오.
ㅏ. Oxtrades 고객은 서명된 서면 또는 디지털 출금 요청을 완료해야 합니다.
특히 올바른 계정 정보가 포함되어 있습니다.
비. 인출 양식은 Oxtrades Finance 부서에 제출해야 합니다.
처리. 재무부는 다음과 같은 업무를 수행합니다.
• 계좌 잔액 확인
• 계정이 승인되었고 제공된 문서가 최신인지 확인합니다.
• 계좌에 보류 또는 출금 제한 사항이 없는지 확인하세요.
• 원래 자금이 동일한 방법을 통해 인출되는지 확인합니다.
입금 및 등록된 계좌 소유자의 이름으로
• 고객의 입금 내역을 바탕으로 출금 요청을 검토합니다.
의심스러운 활동이 없는지 확인하세요.
• 파일에 보관된 은행 계좌 세부정보를 확인하세요.
• 불일치나 의심스러운 활동이 없는 경우 재무 부서는
출금을 승인하면 자금이 고객에게 공개됩니다.
• 재무부서에서 의심스러운 활동이 있었다고 판단하는 경우
계정에 Oxtrades 자금세탁방지 규정준수 책임자가 있습니다.
(AMLCO)에 통보하여 추가 조사를 수행할 것입니다.
• Oxtrades AMLCO가 인출을 의심스러운 활동으로 표시한 경우,
출금이 보류되고 Oxtrades Management로 전송됩니다.
• Oxtrades AMLCO와 함께 Oxtrades Management가 추가 여부를 결정할 것입니다.
조치가 필요하며, 해당되는 경우 관련 규제 기관이 조치를 취해야 합니다.
연락했다.
! 출금을 위해서는 거래 계좌를 확인해야 합니다.
처리됩니다!
규정 준수 각주.
위에 나열된 AML과 관련된 규정 준수 절차는 다음 사항을 간략하게 요약한 것입니다.
Oxtrades 규정 준수 팀이 따르는 규정 준수 기능 지침.
규정 준수 정책의 자세한 사본은 적격 기관에 제공됩니다.
규제 기관 및 관련 상대방.
위의 요구 사항을 대체하거나 수정하는 것은 허용되지 않습니다. 그만큼
Oxtrades 규정 준수 부서는 다음에 관한 최종 결정을 유보합니다.
이 문서의 유효성.
1. 고객은 회사에 제공된 모든 정보가 이용 가능하다고 가정해야 합니다.
회사가 설립된 국가의 관할 규제 당국에
회사, 즉 세인트 루시아 섬의 회사;
2. Oxtrades로 전송된 자금의 원산지 국가, 그리고
3. 환불되거나 인출된 자금의 도착 국가
회사.
Oxtrades는 자금이 조달된 경우 비즈니스 관계를 맺기를 원하지 않습니다.
범죄 행위로부터 또는 귀하의 계좌 거래 성격이 불법인 경우
어떤 식으로든.
회사는 자금 세탁 방지 정책을 검토 및/또는 수정할 권리를 보유합니다.
적합하거나 적절하다고 판단되는 정책은 단독 재량에 따라 결정됩니다.
당사의 AML 정책은 정책일 뿐이며 이용약관의 일부는 아닙니다.
사업적이며 계약상 구속력을 갖지 않습니다.
Oxtrades 정책에 관한 추가 질문이 있는 경우 규정 준수팀에 문의하세요.
부서:
이메일: [email protected]
수신자 규정 준수 부서, Voya Solutions(PTY) LTD, 등록 2024-00158.
주소: 회사의 등록 주소는 ADCO INCORPORATED, #10 MANOEL STREET, CASTRIES, ST에 있습니다. 루시아.
Voya 그룹(IBC) LTD
Oxtrades는 세인트 루시아 투자 회사인 Voya Group(IBC) LTD가 운영합니다.
Voya Group (IBC) LTD, 등록 번호 2024-00158.
등록 주소: 회사의 등록 주소는 ADCO INCORPORATED, #10 MANOEL STREET, CASTRIES, ST에 있습니다. 루시아.
웹사이트: www.oxtrades.net
이메일: [email protected]