धन शोधन विरोधी नीति

1 परिचय

2. ऑक्सट्रेड्स एएमएल नीति

3. खाता खोलने की प्रक्रिया - अपनी ग्राहक नीति जानें ("केवाईसी")

4. बैंक खाता आवश्यकताएँ

5. धन निकासी प्रक्रिया

6. अनुपालन फ़ुटनोट

धन शोधन विरोधी नीति परिचय

वोया ग्रुप (आई.बी.सी.) लिमिटेड (जिसे आगे 'ऑक्सट्रेड्स' या 'कंपनी' कहा जाएगा)

सेंट लूसिया में पंजीकृत है, पंजीकरण संख्या 2024-00158 के साथ।

कंपनी का पंजीकृत पता ADCO INCORPORATED, #10 MANOEL STREET, CASTRIES, ST. LUCIA है।

इसके अतिरिक्त, ऑक्सट्रेड्स वित्तीय खुफिया एजेंसी के अनुरूप अपनी गतिविधियों को अंजाम देता है।

केंद्र अधिनियम, 2001 (2001 का अधिनियम संख्या 38) जैसा कि संरक्षण अधिनियम, 2001 द्वारा संशोधित किया गया है।

आतंकवादी और संबंधित गतिविधियों के खिलाफ संवैधानिक लोकतंत्र अधिनियम, 2004 (अधिनियम

वित्तीय खुफिया केंद्र संशोधन अधिनियम, 2008 (अधिनियम संख्या 11)

2008 का), सामान्य खुफिया कानून संशोधन अधिनियम, 2013 (2013 का अधिनियम संख्या 11),

वित्तीय खुफिया केंद्र संशोधन अधिनियम, 2017 (2017 का अधिनियम संख्या 1) और

वित्तीय क्षेत्र विनियमन अधिनियम, 2017 (2017 का अधिनियम संख्या 9)।

ऑक्सट्रेड्स मनी लॉन्ड्रिंग के तहत वित्तपोषण नियंत्रण विनियमों का भी पालन करता है

और आतंकवादी वित्तपोषण नियंत्रण विनियम, 2002, सरकारी नोटिस में प्रकाशित

20 दिसंबर 2002 के क्रमांक आर. 1595 को सरकारी राजपत्र में जीएन आर 456 द्वारा संशोधित किया गया

20 मई 2005 के सरकारी राजपत्र 27580 और 1 अक्टूबर के सरकारी राजपत्र 33596 में जीएन आर867

2010 और 26 नवंबर 2010 के सरकारी राजपत्र 33781 में जीएन 1107 और जीएन आर.1062

29 सितम्बर 2017 के सरकारी राजपत्र 41154 में वित्त मंत्री ने

वित्तीय आसूचना केंद्र अधिनियम, 2001 (अधिनियम संख्या 38, 2001) की धारा 77 के अनुसार,

अनुसूची में निर्धारित विनियम बनाए गए।

इसके अलावा, ऑक्सट्रेड्स एफएटीएफ अनुशंसाओं के अनुरूप काम कर रहा है।

"वित्तीय कार्रवाई कार्य बल" ("एफएटीएफ") मानक निर्धारित करता है और प्रभावी को बढ़ावा देता है

मुकाबला करने के लिए कानूनी, नियामक और परिचालन उपायों का कार्यान्वयन

धन शोधन, आतंकवादी वित्तपोषण और अन्य संबंधित खतरों से सुरक्षा की अखंडता को खतरा

अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय प्रणाली। अपने स्वयं के सदस्यों से शुरू करके, FATF निगरानी करता है

एफएटीएफ की सिफारिशों को लागू करने में देशों की प्रगति; धन की समीक्षा

लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण तकनीकों और प्रतिवादों को बढ़ावा देता है; और

एफएटीएफ की सिफारिशों को वैश्विक स्तर पर अपनाना और लागू करना।

OXTRADES AML नीति

ऑक्सट्रेड्स में हम मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधियों को रोकने और पहचानने में समर्पित हैं

संदिग्ध लेनदेन को रोकने के लिए हमने निम्नलिखित उपाय लागू किए हैं

हमारी विनियामक आवश्यकताओं का अनुपालन करें:

• हमारे ग्राहक की पहचान और निवास स्थान का सत्यापन करना।

• ग्राहक के व्यवसाय की प्रकृति।

• संबंधित व्यावसायिक संबंध का इच्छित उद्देश्य और संबंध का स्रोत

वह धनराशि जिसका उपयोग ग्राहक द्वारा अपेक्षित है।

• किसी भी प्रकार के संदिग्ध लेनदेन की पहचान, निगरानी और रिपोर्ट करना।

• अनुबंध की समाप्ति के बाद कम से कम 5 वर्षों तक दस्तावेज़ और रिकॉर्ड रखना

हमारे ग्राहकों के साथ व्यावसायिक संबंध.

• संदिग्ध लेनदेन को पहचानने, सभी आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए हमारे कर्मचारियों को निरंतर प्रशिक्षण दिया जाता है

रिपोर्टिंग दायित्वों का पालन करना और एएमएल विनियामक आवश्यकता के साथ अद्यतन रहना।

• ग्राहक के स्थान के आधार पर, किसी भी संदिग्ध गतिविधि की सूचना अधिकारियों को दें

कई देश।

उपर्युक्त OXTRADES के अतिरिक्त:

• कम से कम सालाना आधार पर व्यक्तिगत पहचान पत्र एकत्रित, सत्यापित और अद्यतन करता है

सभी खाताधारकों की जानकारी।

• ग्राहकों द्वारा किए गए किसी भी संदिग्ध लेनदेन और किसी भी लेनदेन को ट्रैक करता है

गैर-मानक व्यापारिक परिस्थितियों में निष्पादित।

• तीसरे पक्ष से जमा या नकद जमा या संवितरण स्वीकार नहीं करता है

किसी भी परिस्थिति में।

• प्रत्येक जमा राशि का मिलान उस ग्राहक के लिए फ़ाइल में रखे गए खाता नाम से करता है।

• खाताधारक के घर के बाहर स्थित बैंक खातों से प्राप्त धनराशि पर नज़र रखता है

देश।

• किसी लेनदेन को संसाधित करने से इंकार करने का अधिकार सुरक्षित रखता है, जहां उसे लगता है कि

लेन-देन का किसी भी तरह से धन शोधन या आपराधिक कृत्य से जुड़ा होना

गतिविधि। अंतर्राष्ट्रीय कानून के अनुसार, ऑक्सट्रेड्स किसी भी दायित्व के अधीन नहीं है

किसी भी संबंधित को संदिग्ध गतिविधि की सूचना मिलने पर ग्राहक को सूचित करना

नियामक या कानूनी निकाय।

! सभी OXTRADES क्लाइंट फंड अलग-अलग, पृथक खातों में रखे जाते हैं जो

केवल ग्राहक जमा और निकासी के लिए नामित!

खाता खोलने की प्रक्रिया

अपनी ग्राहक नीति ("केवाईसी") जानें।

खाता खोलने की आवश्यकताएं

• ऑक्सट्रेड्स के साथ ट्रेडिंग खाता खोलने के लिए, संभावित ग्राहक के पास होना चाहिए

यूरोपीय आर्थिक क्षेत्र (ईईए) के बाहर किसी देश में स्थायी निवास

और 18 वर्ष से अधिक आयु का होना चाहिए। इसके अलावा, नीचे सूचीबद्ध चरणों का पालन किया जाना चाहिए:

• खाता खोलने का आवेदन पूरा करें, जिसमें व्यक्तिगत विवरण प्रदान करना शामिल है

जानकारी (नाम, जन्म तिथि, आदि), उसकी आर्थिक स्थिति से संबंधित जानकारी

प्रोफ़ाइल (वार्षिक आय, अनुमानित निवल संपत्ति, रोज़गार स्थिति, आदि)

• उपयुक्तता परीक्षण पूरा करें

• पहचान संबंधी दस्तावेज उपलब्ध कराएं, जिसमें सरकार द्वारा जारी वैध पहचान पत्र और निवास का प्रमाण शामिल हो

कृपया ध्यान दें कि खाता खोलने के आवेदन की प्राप्ति के दिन से

आवश्यक जानकारी उपलब्ध कराने के लिए एक माह का समय दिया गया है।

दस्तावेज़। यदि संभावित ग्राहक समय-सीमा के भीतर इन्हें उपलब्ध कराने में विफल रहता है

उपर्युक्त समय सीमा के बाद, कंपनी आवेदन को अस्वीकार कर देगी और मामले में

किसी भी जमा राशि पर, उपलब्ध शेष राशि को उसी विधि से वापस कर दिया जाएगा जिसका उपयोग किया गया था

धनराशि जमा करें.

पहचान दस्तावेज़:

1. पहचान का प्रमाण

पहचान प्रमाण के रूप में निम्नलिखित दस्तावेज़ स्वीकार किए जाते हैं:

• वैध पासपोर्ट

• वैध राष्ट्रीय पहचान पत्र

• वैध सरकारी पहचान पत्र, जैसे ड्राइविंग लाइसेंस

• वैध निवास परमिट

दस्तावेज़ आपके नाम पर जारी किया जाना चाहिए और उसमें सभी जानकारी होनी चाहिए

दस्तावेज़ में आपकी फोटो सहित सभी जानकारी दिखाई देनी चाहिए।

कृपया ध्यान रखें कि आपके पहचान प्रमाण को एक बार अपडेट किया जाना चाहिए

दस्तावेज़ की समयसीमा समाप्त हो जाती है।

! सभी फोटो पहचान पत्रों का सत्यापन तीसरे पक्ष के अनुपालन सॉफ्टवेयर के माध्यम से किया जाता है।

कंपनी उपरोक्त दस्तावेजों की प्रमाणित प्रतियां मांगने का अधिकार सुरक्षित रखती है।

उल्लिखित दस्तावेज.

2. निवास का प्रमाण

निवास प्रमाण के रूप में निम्नलिखित दस्तावेज़ स्वीकार किए जाते हैं:

• उपयोगिता या फोन बिल

• बैंक स्टेटमेंट

• सरकारी दस्तावेज जैसे टैक्स बिल या निवास प्रमाण पत्र

(मुद्रित)

• कृपया ध्यान दें कि आपका निवास प्रमाण पत्र हाल ही का होना चाहिए (न कि नया)।

(6 महीने से अधिक पुराना), अपना नाम, स्थायी पता और जन्म तिथि बताएं

मुद्दा।

कृपया ध्यान रखें कि आपके निवास प्रमाण पत्र को कम से कम एक बार अपडेट किया जाना चाहिए

प्रति वर्ष!

कंपनी उपरोक्त दस्तावेजों की प्रमाणित प्रतियां मांगने का अधिकार सुरक्षित रखती है।

उल्लिखित दस्तावेज.

इसके अतिरिक्त, कंपनी अतिरिक्त दस्तावेज़ों का अनुरोध करने का अधिकार सुरक्षित रखती है

जब भी आवश्यक समझे, अपने ग्राहकों से सहायता ले सकता है।

बैंक खाता आवश्यकताएँ.

ऑक्सट्रेड्स खाताधारकों के पास एक वैध बैंक या क्रेडिट कार्ड खाता होना चाहिए।

नाम। बैंक/क्रेडिट कार्ड स्टेटमेंट में उनका नाम और वही जानकारी दिखनी चाहिए

पंजीकृत पता उनके आवेदन में दर्शाए अनुसार होना चाहिए।

धन निकासी प्रक्रिया.

नीचे दी गई Oxtrades में निकासी प्रक्रिया सख्त सिद्धांतों का पालन करती है

यह सुनिश्चित करें कि धनराशि उनके मूल स्रोत पर वापस भेज दी जाए।

a. ऑक्सट्रेड्स ग्राहकों को हस्ताक्षरित कागज या डिजिटल निकासी अनुरोध पूरा करना होगा

जिसमें अन्य बातों के साथ-साथ उनकी सही खाता जानकारी भी शामिल होगी।

ख. निकासी फॉर्म ऑक्सट्रेड्स वित्त विभाग को प्रस्तुत किया जाना चाहिए

वित्त विभाग निम्नलिखित कार्य करेगा:

• खाते की शेष राशि की पुष्टि करें

• पुष्टि करें कि खाता स्वीकृत है और प्रदान किए गए दस्तावेज़ अद्यतन हैं।

• सत्यापित करें कि खाते पर कोई रोक या निकासी प्रतिबंध नहीं है

• सत्यापित करें कि मूल धनराशि उसी विधि से निकाली जा रही है

जमा करें और फ़ाइल में खाताधारक के नाम पर

• ग्राहक के जमा इतिहास के आधार पर निकासी अनुरोध की जांच करना

सुनिश्चित करें कि कोई संदिग्ध गतिविधि न हो

• फ़ाइल में दर्ज बैंक खाते के विवरण की पुष्टि करें

• यदि कोई बेमेल या संदिग्ध गतिविधि नहीं है तो वित्त विभाग

निकासी को मंजूरी दी जाती है, और धनराशि ग्राहक को जारी कर दी जाती है।

• यदि वित्त विभाग को लगता है कि वहां कोई संदिग्ध गतिविधि थी

खाते पर, ऑक्सट्रेड्स एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग अनुपालन अधिकारी

(एएमएलसीओ) को सूचित किया जाएगा, ताकि आगे की जांच की जा सके।

• यदि निकासी को ऑक्सट्रेड्स एएमएलसीओ द्वारा संदिग्ध गतिविधि के लिए चिह्नित किया जाता है, तो

निकासी को रोक दिया गया है, और ऑक्सट्रेड्स प्रबंधन को भेजा गया है।

• ऑक्सट्रेड्स प्रबंधन ऑक्सट्रेड्स एएमएलसीओ के साथ मिलकर यह निर्णय लेगा कि आगे क्या किया जाएगा

कार्रवाई की आवश्यकता है और यदि कोई हो तो संबंधित नियामक निकायों को इसकी जांच करनी चाहिए।

संपर्क किया गया.

कृपया ध्यान दें कि निकासी के लिए आपका ट्रेडिंग खाता सत्यापित होना चाहिए

संसाधित करने के लिए!

अनुपालन फ़ुटनोट.

ऊपर सूचीबद्ध एएमएल से संबंधित अनुपालन प्रक्रिया केवल एक संक्षिप्त सारांश है

ऑक्सट्रेड्स अनुपालन टीम द्वारा अनुपालन कार्य संबंधी दिशानिर्देश।

हमारी अनुपालन नीति की विस्तृत प्रति योग्य संस्थानों के लिए उपलब्ध है,

नियामक निकाय और संबंधित प्रतिपक्ष।

उपरोक्त आवश्यकताओं में कोई प्रतिस्थापन या संशोधन स्वीकार नहीं किया जाएगा।

ऑक्सट्रेड्स अनुपालन विभाग इस संबंध में अंतिम निर्णय सुरक्षित रखता है

इन दस्तावेजों की वैधता।

1. ग्राहकों को यह मान लेना चाहिए कि कंपनी को दी गई सभी जानकारी उपलब्ध है

निगमन के देश में सक्षम नियामक प्राधिकरणों को

कंपनी, यानी सेंट लूसिया द्वीप की;

2. ऑक्सट्रेड्स को प्रेषित किसी भी धन का मूल देश; तथा

3. किसी भी धन को वापस करने या वापस लेने का गंतव्य देश

कंपनी।

यदि धन का स्रोत कोई अन्य स्रोत है तो ऑक्सट्रेड्स किसी भी व्यापारिक संबंध में प्रवेश नहीं करना चाहता है।

आपराधिक गतिविधियों से या यदि आपके खाते के लेन-देन की प्रकृति किसी भी तरह से अवैध है

किसी भी तरह से.

कंपनी अपने एंटी मनी लॉन्ड्रिंग नियमों की समीक्षा और/या संशोधन करने का अधिकार सुरक्षित रखती है।

नीति, अपने विवेकानुसार, जब भी वह उचित या उपयुक्त समझे, निर्णय लेगी।

हमारी एएमएल नीति केवल एक नीति है, लेकिन यह हमारे नियमों और शर्तों का हिस्सा नहीं है

यह व्यवसाय से संबंधित है और इसका उद्देश्य संविदात्मक रूप से बाध्यकारी होना नहीं है।

ऑक्सट्रेड्स नीतियों से संबंधित अतिरिक्त प्रश्नों के लिए, कृपया हमारे अनुपालन से संपर्क करें

विभाग:

ईमेल: [email protected]

ध्यान दें अनुपालन विभाग, वोया सॉल्यूशंस (PTY) लिमिटेड, पंजीकरण 2024-00158।

पता: कंपनी का पंजीकृत पता ADCO INCORPORATED, #10 MANOEL STREET, CASTRIES, ST. LUCIA पर स्थित है।

वोया ग्रुप (आईबीसी) लिमिटेड

ऑक्सट्रेड्स का संचालन सेंट लूसिया की निवेश फर्म वोया ग्रुप (आईबीसी) लिमिटेड द्वारा किया जाता है।

वोया ग्रुप (आईबीसी) लिमिटेड, पंजीकरण संख्या 2024-00158।

पंजीकृत पता: कंपनी का पंजीकृत पता ADCO INCORPORATED, #10 MANOEL STREET, CASTRIES, ST. LUCIA में स्थित है।

वेबसाइट: www.Oxtrades.com

ईमेल: [email protected]