Politique de lutte contre le blanchiment d'argent
1. INTRODUCTION
2. POLITIQUE LBC D'OXTRADES
3. PROCÉDURES D'OUVERTURE DE COMPTE - CONNAISSEZ VOTRE POLITIQUE CLIENT (« KYC »)
4. EXIGENCES RELATIVES AU COMPTE BANCAIRE
5. PROCÉDURE DE RETRAIT DE FONDS
6. NOTE DE CONFORMITÉ
INTRODUCTION DE LA POLITIQUE DE LUTTE CONTRE LE BLANCHIMENT D’ARGENT
Voya Group (IBC) LTD (ci-après dénommé « Oxtrades » ou la « Société »)
est enregistrée à Sainte-Lucie, sous le numéro d'enregistrement 2024-00158. Le
L'adresse enregistrée de la société est située ADCO INCORPORATED, #10 MANOEL STREET, CASTRIES, ST. LUCIE.
De plus, Oxtrades exerce ses activités en conformité avec le Financial Intelligence
Loi sur le Centre, 2001 (loi n° 38 de 2001), telle que modifiée par la protection des
Loi de 2004 sur la démocratie constitutionnelle contre le terrorisme et les activités connexes (loi
n° 33 de 2004), la loi modifiant la loi sur le Centre de renseignement financier de 2008 (loi n° 11
de 2008), la loi modifiant la loi sur les renseignements généraux de 2013 (loi n° 11 de 2013),
la Loi modifiant la Loi sur le Centre de renseignement financier de 2017 (Loi n° 1 de 2017) et la
Loi de 2017 sur la réglementation du secteur financier (Loi n° 9 de 2017).
Oxtrades suit également les réglementations sur le contrôle du financement, sous la rubrique Blanchiment d'argent.
et Règlement sur le contrôle du financement du terrorisme, 2002, publié dans l'Avis du gouvernement
N° R. 1595 du 20 décembre 2002 modifié par GN R456 au Journal Officiel
27580 du 20 mai 2005 et GN R867 dans le Journal officiel 33596 du 1er octobre
2010 et GN 1107 dans le Journal officiel 33781 du 26 novembre 2010 et GN R.1062
dans le Journal officiel 41154 du 29 septembre 2017. Le ministre des Finances a, dans
aux termes de l'article 77 de la loi de 2001 sur le centre de renseignement financier (loi n° 38 de 2001),
pris les règlements prévus à l’annexe.
De plus, Oxtrades fonctionne conformément aux recommandations du GAFI. Le
Le « Groupe d'action financière » (« GAFI ») fixe des normes et promeut des
mise en œuvre de mesures juridiques, réglementaires et opérationnelles pour lutter contre
le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et autres menaces connexes à l’intégrité de
le système financier international. En commençant par ses propres membres, le GAFI surveille
les progrès des pays dans la mise en œuvre des recommandations du GAFI ; avis argent
techniques et contre-mesures en matière de blanchiment et de financement du terrorisme ; et favorise
l’adoption et la mise en œuvre des recommandations du GAFI à l’échelle mondiale.
POLITIQUE AML D'OXTRADES
Chez Oxtrades, nous nous engageons à prévenir les activités de blanchiment d'argent et à identifier
transactions suspectes, nous avons donc mis en œuvre les mesures suivantes pour
respecter nos exigences réglementaires :
• Vérifier l'identité et le lieu de résidence de notre client.
• La nature de l'activité du client.
• L'objet de la relation commerciale concernée et la source des
les fonds que le client compte utiliser.
• Identifier, surveiller et signaler tout type de transactions suspectes.
• Conserver les documents et registres pendant au moins 5 ans après la fin du contrat.
relations d'affaires avec nos clients.
• Formation continue de notre personnel pour reconnaître les transactions suspectes, remplir toutes
obligations de déclaration et se tenir au courant des exigences réglementaires en matière de LBC.
• En fonction de l'emplacement du client, signalez toute activité suspecte aux autorités de
plusieurs pays.
En plus des OXTRADES mentionnés ci-dessus :
• Recueille, vérifie et met à jour au moins une fois par an l'identification personnelle
informations de tous les titulaires de compte.
• Suit toutes les transactions suspectes effectuées par les clients et toutes les transactions
exécutés dans des conditions de négociation non standard.
• N'accepte pas les dépôts de tiers ni les dépôts ou décaissements en espèces
dans n'importe quelle circonstance.
• Fait correspondre chaque dépôt au nom du compte détenu dans le dossier de ce client.
• Surveille le financement des comptes bancaires détenus à l'extérieur du domicile du titulaire du compte
pays.
• Se réserve le droit de refuser de traiter une transaction s'il estime que
transaction susceptible d'être liée de quelque manière que ce soit au blanchiment d'argent ou à des activités criminelles.
activité. Conformément au droit international, Oxtrades n'a aucune obligation
informer le client lorsqu'une activité suspecte est signalée à tout correspondant
organismes réglementaires ou juridiques.
! Tous les fonds des clients d'OXTRADES sont détenus dans des comptes distincts et séparés qui sont
désigné uniquement pour les dépôts et retraits des clients !
PROCÉDURES D'OUVERTURE DE COMPTE
CONNAISSEZ VOTRE POLITIQUE CLIENT (« KYC »).
Conditions d'ouverture de compte
• Afin d'ouvrir un compte de trading chez Oxtrades, le client potentiel doit avoir un
résidence permanente dans un pays ne faisant pas partie de l'Espace économique européen (EEE)
et avoir plus de 18 ans. De plus, les étapes énumérées ci-dessous doivent être suivies :
• remplir la demande d'ouverture de compte, qui comprend la fourniture de renseignements personnels
informations (nom, date de naissance, etc.), informations relatives à sa situation économique
profil (revenu annuel, valeur nette estimée, situation d’emploi, etc.)
• compléter le test de pertinence
• fournir des documents d'identification qui consistent en une forme valide de pièce d'identité délivrée par le gouvernement et une preuve de résidence
! Attention, à compter du jour de réception de la demande d'ouverture de compte
un délai de 1 mois est accordé pour fournir les informations demandées et
Documentation. Si le client potentiel ne les fournit pas dans les délais
délai susmentionné, la Société refusera la candidature et en cas
de tout dépôt, remboursera le solde disponible selon la méthode utilisée pour
déposer les fonds.
Documents d'identification :
1. Preuve d'identité
Les documents suivants sont acceptés comme preuve d'identité :
• Un passeport valide
• Une carte nationale d'identité valide
• Une pièce d'identité gouvernementale valide, telle qu'un permis de conduire
• Un permis de séjour valide
Le document doit être délivré à votre nom et toutes les informations sur le
Le document comprenant votre photo doit être visible.
! Veuillez garder à l'esprit que votre preuve d'identité doit être mise à jour une fois le
le document expire.
! Toutes les pièces d'identité avec photo sont vérifiées via un logiciel de conformité tiers.
La Société se réserve le droit de demander des copies certifiées conformes de ce qui précède.
documents mentionnés.
2. Preuve de résidence
Les documents suivants sont acceptés comme preuve de résidence :
• Une facture de services publics ou de téléphone
• Un relevé bancaire
• Documents gouvernementaux tels que facture fiscale ou certificat de résidence
(timbré)
• Attention, votre justificatif de séjour doit être récent (non
âgé de plus de 6 mois), indiquez votre nom, votre adresse permanente et la date de
problème.
Veuillez garder à l'esprit que votre preuve de résidence doit être mise à jour au moins une fois.
par an!
La Société se réserve le droit de demander des copies certifiées conformes de ce qui précède.
documents mentionnés.
De plus, la société se réserve le droit de demander des documents complémentaires
de ses clients chaque fois qu'il le juge nécessaire.
EXIGENCES RELATIVES AU COMPTE BANCAIRE.
Les titulaires de compte Oxtrades doivent avoir un compte bancaire ou de carte de crédit valide dans leur
nom. Le relevé de carte bancaire/de crédit doit indiquer leur nom et le même
adresse enregistrée comme celle indiquée sur leur demande.
PROCÉDURE DE RETRAIT DE FONDS.
La procédure de retrait chez Oxtrades détaillée ci-dessous suit des principes stricts pour
s'assurer que les fonds sont renvoyés à leur source d'origine.
un. Les clients d'Oxtrades doivent remplir une demande de retrait papier ou numérique signée
contenant entre autres, leurs informations de compte correctes.
b. Le formulaire de rétractation doit être soumis au service Oxtrades Finance pour
traitement. Le service financier effectuera les tâches suivantes :
• confirmer le solde du compte
• confirmer que le compte est approuvé et que les documents fournis sont à jour.
• vérifier qu'il n'y a pas de retenues ou de restrictions de retrait sur le compte
• vérifier que les fonds initiaux sont retirés par la même méthode de
dépôt et au nom du titulaire du compte inscrit au dossier
• examiner la demande de retrait par rapport à l'historique de dépôt du client pour
s'assurer qu'il n'y a aucune activité suspecte
• vérifier les coordonnées bancaires conservées dans le dossier
• S'il n'y a pas de disparité ou d'activité suspecte, le service financier
approuvez le retrait et les fonds sont remis au client.
• Dans le cas où le service financier estime qu'il y a eu une activité suspecte
sur le compte, le responsable de la conformité anti-blanchiment d'Oxtrades
(AMLCO) sera informé afin de procéder à une enquête plus approfondie.
• Si le retrait est signalé pour activité suspecte par Oxtrades AMLCO, le
le retrait est mis en attente, et envoyé à la Direction d'Oxtrades.
• Oxtrades Management et Oxtrades AMLCO décideront si d'autres
des mesures sont nécessaires et quels sont, le cas échéant, les organismes de réglementation concernés qui doivent être
contacté.
! Veuillez noter que votre compte de trading doit être vérifié pour pouvoir effectuer le retrait.
à traiter!
NOTE DE CONFORMITÉ.
La procédure de conformité relative à l'AML énumérée ci-dessus n'est qu'un bref résumé de
les directives de la fonction conformité suivies par l’équipe Conformité d’Oxtrades.
Une copie détaillée de notre politique de conformité est disponible pour les institutions qualifiées,
organismes de réglementation et contreparties liées.
Aucune substitution ou modification ne sera acceptée aux exigences ci-dessus. Le
Le service de conformité d'Oxtrades se réserve la décision finale concernant le
validité de ces documents.
1. Les clients doivent supposer que toutes les informations fournies à la société sont disponibles
aux autorités de régulation compétentes du pays de constitution du
Compagnie, c'est-à-dire la Compagnie de l'île Sainte-Lucie ;
2. le pays d'origine des fonds transmis à Oxtrades ; et
3. le pays de destination de tous les fonds remboursés ou retirés du
Entreprise.
Oxtrades ne souhaite pas entrer en relation commerciale si les fonds proviennent
d'activités criminelles ou si la nature des transactions sur votre compte est illégale dans quelque domaine que ce soit.
manière que ce soit.
La Société se réserve le droit de revoir et/ou de modifier ses directives anti-blanchiment.
Politique, à sa seule discrétion, chaque fois qu'elle le juge opportun ou approprié.
Notre politique AML est uniquement une politique mais ne fait pas partie de nos conditions générales de vente.
Business et n’est pas destiné à être contractuel.
Pour des questions supplémentaires concernant les politiques d'Oxtrades, veuillez contacter notre service Conformité.
Département:
Courriel : [email protected]
À l'attention. Service de conformité, Voya Solutions (PTY) LTD, enregistrement 2024-00158.
Adresse : L'adresse enregistrée de la société est située à ADCO INCORPORATED, #10 MANOEL STREET, CASTRIES, ST. LUCIE.
Groupe Voya (IBC) LTD
Oxtrades est exploité par Voya Group (IBC) LTD, une société d'investissement de Sainte-Lucie,
Groupe Voya (IBC) LTD, numéro d'enregistrement 2024-00158.
Adresse enregistrée : L'adresse enregistrée de la société est située à ADCO INCORPORATED, #10 MANOEL STREET, CASTRIES, ST. LUCIE.
Site Web : www.Oxtrades.com
Courriel : [email protected]
